Банки будут контролировать подозрительные операции с наличностью

Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций по повышению их внимания к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами.

Банки получили рекомендацию дополнительно уделять особое внимание следующим операциям клиентов:

• внесение наличных денежных средств на их счет (вклад), в случае если сумма средств существенно превышает размер их среднемесячного дохода (при наличии данной информации у банка);
• внесение в кассу банка наличных денежных средств для последующего зачисления их на счет в целях погашения кредита (займа), если такому клиенту присвоена высокая степень (уровень) риска и отсутствуют сведения об источнике происхождения денег;
• внесение третьим лицом на счет (вклад) клиента наличных денег в случае отсутствия у банка сведений о связи между этими лицами, например, родственной;
• совершение операций по покупке иностранной валюты за наличные средства, происхождение которых выглядит подозрительным.

Обнаружив операции, соответствующие данным признакам, банкам, в частности, необходимо будет усилить внимание к клиентам и проводимым ими операциям и запросить дополнительные подтверждающие документы. В случае признания операций подозрительными, соответствующая информация будет направлена уполномоченным органам.

Методические рекомендации, утв. Банком России 09.09.2025 N 11-МР

При подготовке материала использовалась Система КонсультантПлюс. Чтобы получить документы, Вы можете связаться с нами.