Теперь все организации (ИП) распределяются банками по группам риска
С 1 июля 2022 г. все российские банки подключились к сервису Банка России «Знай своего клиента». С помощью нового сервиса банки будут ранжировать юрлиц и ИП по группе риска совершения подозрительных операций.
Данный ресурс включает информацию о 7 млн. юрлиц и ИП. Банк России распределил данных лиц на 3 группы – низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленый», «желтый» и «красный» уровни). Так, если юрлицо (ИП) отнесено к «зеленой» группе, то банки осуществляют перевод денежных средств без каких-либо ограничений. А в случае отнесения таких лиц к «красной» группе банки устанавливают запрет на осуществление операций. При этом информация сервиса «Знай своего клиента» для банков являются вспомогательной. На данный момент к «зеленой» группе, по оценке Банка России, относится около 99% компаний, к «желтой» — 0,7%, к «красной» — 0,3%.
Организации (ИП), которые не согласны с присвоенной им группой риска вправе обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.
