Перевод по СБП самому себе может привести к последующей блокировке операций
Банк России дополнил перечень операций, содержащий признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Обновленный перечень начнет действовать с 1 января 2026 года.
Теперь подозрительными станут денежные переводы через СБП на сумму более 200 тысяч рублей между счетами клиента. Если в течение 24-х часов после такого перевода клиент попробует отправить деньги другому лицу, которому ранее в течение последних шести месяцев никаких переводов не делал, операция будет временно заблокирована банком.
Кроме того, банки будут отслеживать и другие подозрительные признаки, среди которых:
- смена клиентом своего абонентского номера в течение 48 часов до осуществления перевода;
- необычная активность клиента не менее чем за 6 часов до осуществления перевода: возросшее количество телефонных звонков, сообщений с незнакомых номеров;
- наличие вредоносных программ на устройстве клиента, с которого осуществляется денежный перевод;
- изменение характеристик телефона, используемого для перевода денежных средств;
- использование нетипичного провайдера (приложения) при дистанционном обслуживании.
Приказ Банка России от 05.11.2025 N ОД-2506
При подготовке материала использовалась Система КонсультантПлюс. Чтобы получить документы, Вы можете связаться с нами.
