Идентификацию клиентов можно будет поручить банку
В соответствии с “антиотмывочным” законом организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, до приема на обслуживание должны идентифицировать клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением ряда случаев.
В указанный закон внесут поправки, которые позволят любой организации, которая осуществляет операции с деньгами или имуществом, поручить идентификацию клиента кредитной организации. Сейчас круг таких лиц ограничен. В частности, поручить банку идентифицировать клиента (в том числе в упрощенном порядке) смогут страховые брокеры, организации почтовой связи, мобильные операторы, лизинговые компании, ломбарды и т.п. Банк при этом будет отвечать за качество проведенной идентификации.
Также законопроект предусматривает повышение лимита в отношении операций, по которым идентификация не требуется. С 15 до 40 тыс. руб. увеличивается сумма страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта). Кроме того, упрощенную идентификацию можно будет провести на основании водительского удостоверения.
Поправки вступят в силу не сразу, а по истечении 180 дней с момента опубликования готового закона.
