Банк России определил признаки мошенничества при снятии наличных через банкоматы
Начиная с 1 сентября 2025 года, банки будут проверять своих клиентов перед выдачей наличных денег через банкоматы — на предмет возможного воздействия мошенников.
Банк России выделил девять признаков, которыми банки обязаны руководствоваться при оценке поведения клиентов. Среди данных признаков можно выделить следующие:
- совершение действий, необычных для конкретного клиента, например, выполнение операций в непривычное время суток, снятие несвойственной клиенту суммы наличных;
- необычный способ направления запроса на выдачу наличных денег;
- снятие наличных в течение 24-х часов, например, после получения кредита, поступления на карту через СБП денежных средств в сумме более 200 тысяч рублей со счета клиента в другом банка или после досрочного прекращения вклада на ту же сумму.
При выявлении любого из этих признаков банк должен будет ограничить выдачу наличных на 48 часов на сумму не более 50 тысяч рублей и незамедлительно сообщить клиенту о причинах такого ограничения.
Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765
При подготовке материала использовалась Система КонсультантПлюс. Чтобы получить документы, Вы можете связаться с нами
