Банки усилят контроль за операциями по счетам клиентов
Внесены поправки в “антиотмывочный” закон, которые расширяют сферу операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Если раньше под обязательный контроль подпадали операции по счетам юрлиц по снятию и внесению налички в сумме от 600 тыс. руб., если это не было обусловлено характером деятельности организации, то теперь под него будут подпадать все операции. Уточнение “в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности” убрали.
Кроме того, расширен и сам перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В него, в частности, включили операции по договорам лизинга на сумму от 600 тыс. руб. и почтовые переводы на сумму от 100 тыс. руб. Также поправками дифференцирован подход к представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю: в зависимости от вида деятельности организации приводятся конкретные операции, подлежащие обязательному контролю, по которым нужно сообщать сведения непосредственно в уполномоченный орган.
Добавим: в настоящее время готовятся еще поправки в “антиотмывочный” закон, направленные на исключение необоснованных отказов в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций. Банки обяжут представить клиенту информацию о времени и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее 5 дней с момента принятия такого решения. На данный момент Законопроект уже принят в первом чтении.
