Банки будут классифицировать своих клиентов по степени риска
Госдумой одобрен законопроект по созданию платформы «Знай своего клиента». Эта система позволит банкам в онлайн-режиме получать информацию о своих клиентах. Планируется, что ЦБ РФ будет распределять клиентов банка по группам риска – низкий, средний и высокий. Точные критерии по уровню риска ЦБ РФ согласует с Росфинмониторингом.
Преимущества будут у компаний и ИП с низким уровнем риска. Банки не смогут отказать им в открытии банковского вклада, переводе денег контрагентам из той же группы и т.д. Если клиент отнесен к группе высокого риска, то банк не вправе будет переводить деньге через СБП, выдавать клиенту наличные, отдавать остаток при закрытии счета и т.д.
Для реализации платформы «Знай своего клиента» впервые банки будут передавать сведения о своих клиентах по состоянию на 1 июля 2022 г.
